22 de dezembro de 2017 (Atualizado em 07 de Agosto de 2018)
O conceito de Smart Money busca resolver um grande desafio dos empreendedores: aporte financeiro para o crescimento do seu negócio.
Além de muito concorrida, a parceria entre investidores e startups nem sempre dá certo, limitando em muitos aspectos as oportunidades de crescimento. Com o Smart Money, é diferente: experiências, ideias, networking e conhecimentos de possíveis investidores fazem toda a diferença.
Startups brasileiras
O desenvolvimento das startups no Brasil é muito incipiente quando comparado a outros países mais desenvolvidos.
Por definição do Sebrae, "uma startup é um grupo de pessoas à procura de um modelo de negócios repetível e escalável, trabalhando em condições de extrema incerteza”.
E por se tratar de um negócio de risco, e atribuir um ambiente de incerteza (até que o modelo ideal seja idealizado), é difícil encontrar investidores. Principalmente em uma cultura tão tradicional e conservadora como a brasileira.
Algumas medidas foram tomadas para ajudar os novos empreendedores. Em 2017, por exemplo, o Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Mundial criou o Fundo de Coinvestimento Anjo. Foram mais de R$ 100 milhões investidos em startups de vários setores.
Um estudo da Associação Latino-Americana de Private Equity & Venture Capital (Lavca) comprovou, inclusive, o impacto de medidas como essa: houve aumento de 207% (R$ 2,86 bilhões de reais) dos valores concedidos a essas empresas por fundos de venture capital.
No entanto, os investimentos não chegam a todas as startups, principalmente as mais novas. Além de muito concorridos, os processos para liberação de investimentos diretos são demorados e extremamente burocráticos.
Além disso, muitas startups não querem ceder o controle dos seus negócios para outras pessoas e resistem a esse modelo. Como fazer então para crescer, se a startup precisa de investimentos? Uma das soluções encontradas é o Smart Money.
O que é Smart Money?
Na tradução literal Smart Money significa dinheiro inteligente. Para o Sebrae, “a expressão serve para descrever os investidores que não irão aportar somente capital, mas que também serão um diferencial importante para a startup.”.
Na prática, o investidor começa a fazer parte do dia a dia da startup, participando ativamente na tomada de decisões e colaborando na resolução de problemas.
Eles costumam agregar ao negócio forte experiência, por geralmente já terem atuado no mesmo mercado em que a startup quer crescer. Colaboram com insights sobre o modelo de negócio, complementam a equipe com conhecimentos específicos e apresentam histórico de investimento na área. O maior dos diferenciais é o networking com potenciais clientes.
Diferente da cultura de outros investidores, os parceiros do Smart Money não utilizam respostas como “Acho que deveriam fazer isso” ou “Na minha opinião isso está errado”. Os investidores preferem: “Veja como outra empresa resolveu este problema”, ou “30% das empresas não seguem esse caminho”.
Parceria de Sucesso
Sucesso profissional e investidores Smart Money andam lado a lado. Tanto o empresário como o investidor possuem interesses em comum. Como acionista, o investidor aposta alto no sucesso do negócio.
Para que a parceria dê certo, não há um Smart Money padrão para todos os tipos de negócios. É necessário muito diálogo e pesquisa. Confira abaixo algumas dicas para que a parceria seja positiva:
Smart Money com conhecimentos específicos
É o know-how do investidor Smart Money que poderá fazer a diferença para o seu negócio. Claro que o aporte financeiro é importante, mas isso não é tudo. O grande diferencial é a experiência e mentoria.
Smart Money acrescenta valor
Mais do que dicas, informações e expertise, o investidor deve acrescentar valor com o objetivo de escalar o negócio e expandir as operações da empresa.
Smart Money não controla
Mentoria, aporte e experiência não quer dizer controle total. Por isso, fique atento aos termos de investimento. O verdadeiro Smart Money não tem interesse em deslocar os sócios da gestão da empresa, mas sim crescer em parceria.
Não existe um padrão de Smart Money
Não existe um modelo padrão de investidor. Até porque experiências específicas serão determinantes para o negócio, e nenhum profissional por mais completo que seja tem condições de fazer diferencial em todos os perfis e setores de startups.
Conclusão:
Buscar aporte financeiro e mentoria por vezes é determinante para o sucesso da empresa. Tendo em vista que investimentos diretos são muito concorridos, e nem sempre a realidade do seu negócio pode esperar, é muito bem-vindo parcerias criativas como o Smart Money.
Atente-se às possibilidades, e ao optar por investidores, tenha o cuidado e a certeza de contar com o apoio de pessoas que compartilhem de valores, objetivos e estratégias alinhadas.
